상속세 신고 안하면 어떻게 되나요? 가산세 및 실제 불이익 정리!

상속세는 세금이 발생하지 않아도 신고가 의무입니다. 

신고하지 않으면 가산세, 명의 이전 불가 등 실제 불이익이 생깁니다. 

신고 기한과 주의점까지 차분하게 정리했습니다.

 

 

“부모님이 돌아가신 후 상속세 신고를 안 하면 어떻게 될까요?”

많은 분들이 “집 한 채밖에 없는데 굳이 신고까지 해야 하나요?”라고 묻습니다.

세금이 나오지 않더라도, 상속세 신고는 꼭 해야 합니다.

신고하지 않으면 나중에 명의 이전, 세금 추징, 가산세 문제로 이어질 수 있기 때문이에요.

1. 상속세 신고 세금이 안 나와도 신고는 ‘의무’입니다

상속세는 세금이 발생하느냐와 관계없이 신고 자체가 의무입니다.
즉, 상속세가 0원이더라도 신고는 해야 해요.

국세청 입장에서는 “누가 어떤 자산을 이어받았는지”를 확인하는 절차이기 때문에, 신고를 생략하면 이후 절차가 꼬이게 됩니다.

2. 상속세 신고하지 않았을 때 실제로 생기는 문제

• 가산세 부과 : 미신고 시 20%, 무신고 납부지연 시 최대 40%
• 명의 이전 불가 : 부동산·예금 등 명의 이전 단계에서 서류 거절
• 추후 상속 분쟁 : 다른 가족이 신고·처리하려 할 때 법적 문제 발생

특히, 집 한 채라도 명의 이전을 하려면 상속세 신고서가 반드시 필요합니다.

3. 상속세 신고는 언제까지 해야 하나요?

기본적으로 사망일이 속한 달의 말일부터 6개월 이내에 신고해야 합니다.

만약 해외에 거주하거나 특별한 사정이 있다면 최대 9개월까지 연장할 수 있지만, 그 기간이 지나면 가산세 부과 대상이 됩니다.

4. “세무사 도움 없이도 신고 가능할까?”

부모님이 남긴 재산이 5억 원 이하라면, 국세청 홈택스 또는 세무서 방문을 통해 본인이 직접 신고할 수 있습니다.

단, 부동산·예금·보험 등 종류가 많거나 형제 간 분할이 포함된 경우에는 전문가 도움을 받는 게 안전합니다.

5. 핵심 정리

• 세금이 없어도 상속세 신고는 의무입니다.
• 미신고 시 가산세, 명의 이전 지연, 분쟁 위험이 생깁니다.
• 기한은 사망일 기준 6개월 이내
• 재산이 단순하면 직접 신고도 가능

복잡하게 생각하지 않아도 괜찮습니다.
기한만 기억하고 차근차근 준비하면 충분히 해결할 수 있어요 🙂